Organisasi yang melakukan transaksi perbankan (terutama di bidang pembiayaan, investasi dan pembayaran operasi) bersama dengan semua layanan yang menyertainya. Tergantung pada kebijakan usaha, ukuran perusahaan dan keterbatasan hukum, bank dapat beroperasi sebagai bank layanan lengkap atau, khusus daerah, lembaga nasional maupun internasional. Di sebagian besar negara bank dikenakan pemantauan yang ketat dan kontrol (Swiss: Federal Swiss Komisi Perbankan). Kriteria utama di Swiss untuk sebuah lembaga untuk memenuhi syarat sebagai bank (dan dengan demikian diatur oleh UU Perbankan Swiss) adalah bahwa fungsi komersial menjadi penerimaan deposito dari masyarakat dan / atau pembiayaan melalui bank-bank luar untuk membiayai nomor individu atau perusahaan dengan siapa institusi tidak membentuk badan usaha. Demikian pula, Pasal 2a Ordonansi Pelaksana UU Federal Swiss pada Bank dan Bank Tabungan juga menetapkan status yang bank untuk perusahaan yang mengeluarkan sekuritas yang menanggung atau hak ekuitas baik untuk biaya tetap atau komisi dan kemudian menempatkan mereka di pasar primer.